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投資信託にはたくさんの種類がありますので、特に初心者はしっかりと把握したほうが良いでしょう。投資信託の分類は、大きく分けて２つに分かれています。それは、公社債投資信託と株式投資信託の二種類です。それぞれ異なった特徴がありますので、しっかりと理解して運用しなければいけません。
公社債の投資信託とは、公社債や短期の金融商品だけで運用しており、株式を全く組み入れないで運用する商品です。株式投資信託とは、株式を組み入れて運用する商品です。そのため、公社債のファンドに比べてリスクが高いのですが、リターンも高いのが株式のファンドの特徴です。
株式投資信託は、公社債を組み入れることが可能です。公社債を組み入れる割合が自由であるため、公社債のファンドの方がかなり制限が厳しくなっています。株式投資信託は、資産の一部に株式を組み込むことができます。また、組み入れてない場合でも、株式投資が可能であるなら分類上は株式投資信託であるといえます。特に初心者はしっかりと理解しないといけません。
それ以外も大きな違いがあります。公社債のファンドは、所得区分が利子所得になります。株式投資信託では、所得区分が配当所得になります。公社債のファンドでは、投資基準がかなり厳しく設定されており、初心者には迷ってしまうことがあるかもしれません。実際に運用する場合に株式投資信託かそれとも公社債のファンドを選択するか十分に検討して運用したほうがいいでしょう。